男子遭遇“套路贷”:借1000元一年后要还180多万_国内
2018-05-27 16:03
来源:未知
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民警进一步调查获悉,马某、丁某二人为“同鑫微贷”公司老板,该团伙设立审核、财务、催收等工作部门,不同局部之间周到分工、各司其职对“入网”的受害人反复敲诈勒索。

追债:对方打了他,还逼他打欠条抵押房和车

为攒钱买手机,她找了一份兼职街头促销的工作,一天能挣到100元。拿到第一个月1000多元工资时,她想着要是能再借1000元就好了,可以先买了手机等下月发工资再还上。

他提出借款1000元。对方爽快允许“没问题”,然而,审核比较严,须要提交手持身份证照片、通讯录、家庭和单位住址,还要有房有车,对方说,如果后期还不上款,会给其通讯录朋友发短信,打电话催还款。

还贷:1000元一个月变成20万,一年要还180多万

通过研判分析,判断这是一起新型的“套路贷”欺骗案件,该案波及金额较大、犯罪成员多、职员关系复杂、作案手法独特。

但第三次,他的借款变成了3600元,实际得手3000元,另外又打了张3000元押条,此时,包括押条金额在内,他已借款6600元。

侦察:“套路贷”团伙作案有流程,讨债有专门催收部门

那时,小赵的一个同学要结婚,他想随1000元礼,可刚上班不多的他手头有点弛缓,他不想开口向父母和同学借,正苦于没办法,他此前不知道什么时候加的“无抵押贷款QQ群”蹦出的信息让他眼前一亮,想着反正贷款又不久,而且发了工资就可以还。

在新郑警方的进一步调查中,从掌握的银行交易流水、手机电脑电子物证中看到该团伙在2017年6月到2018年3月,10个月时间里,受害人已有1000余人。据新郑市公安局刑侦大队二中队中队长刘超杰先容,警方现在把持的受害人波及新疆、内蒙古、广东、广西、青海、甘肃、河南、安徽等30个地市,受害人有1000多人,案件还在侦破中。

记者 鲁燕/文 周甬/图

哥哥不释怀,随后赶到小赵的住处,并打电话给小赵的父母,就在他准备从家里16楼停止本人性命时,哥哥拼尽全力拉住了小赵。

新郑警方侦破“套路贷”团伙案,27名成员落网

收网:抓捕27名嫌疑人,查证1000多人受害

再后来,小赵又接到对方电话,他们已经委托律师到法院起诉他了,要拍卖他的房子跟车子。

据介绍,团伙成员之间表演不同的小额贷款公司的放款人,骗取受害人信任后,精心布局,虚高债务后以借条为要挟,一直向受害人推荐向下一手财务连续签订同样虚高一倍且高额度、高利息、短周期的借条,用于偿还上一个高息借款,使受害人进入提前设置好的周而复始的“套路贷”圈套,直至受害人的钱财被榨取一空后,又以房、车为抵押,通过民事追偿的方式迫使受害人偿还贷款,赚取年息高达1000%的巨额收益。

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“套路贷”属于互联网时代的产物,受害人和犯罪嫌疑人都是通过微信、QQ沟通接洽,双方基本不晓得对方的长相特色和基本情形,并且在打击处理的具体操作中,郑州地区还属首次,教训不足。新郑市公安局将案情向郑州市公安局和省公安厅汇报,郑州市公安局犯罪侦查局即时派出刑侦专家到新郑专案小组进行工作引导。

一周、两周,周而复始。小文的贷款再也不还清,半年多时光已经累计7.8万多元。贷款公司催要贷款的电话打给了她的家人、同学、朋友,甚至出现了小文衣不遮体的照片,下三滥的P图让小文有点难堪。

女大学生小文受害更有特点,小文是一名大三学生,她上大二的下半年,看到同宿舍的女生都换了手机,也想跟同窗们一样把手机换一换,家里给的生活费每月也只有多少百元。

第五步:虚假诉讼

“到后来,我满脑筋想的就是借钱还钱,他们给我推荐我就去借……我现在特别后悔……&rdquo,一是实行流程再造进一步下降轨制性交易本钱;昨天上午,在新郑警方举行的发布会现场,26岁的小赵像个孩子似的哭起来,他指着自残屡次的手臂说,他当初还吃着抗抑郁和抗狂躁的药,差点自残结束了生命。

“我借款1000元,最后到手只有700元”,小赵说,在他借款一周还没到期后,“第三天,群主就给我说,‘你要是当初有艰难,我帮你推荐其余贷款公司,你可以先找他们借还我的,这个额度更高,本钱也越低’”,想着贷款时间可能延长,再找的贷款公司又好,小赵同意借第二笔款。

第一步:

第三步: 歹意垒高债权

不迭时回应的小赵,随后被对方来的6个人打了一顿,“就在对方的车上”。

与小赵有着同样遭遇的是,短短一年多先后有千余名受害人落入“套路贷”陷阱中。

第二步: 制作假银行流水

当受害人被压迫一空无力还款时,将这些“去世账”交给公司催收部,催收部通过电话、短信的方法给受害人及其亲属朋友进行轰炸、辱骂、编辑发送黄色图片,给受害人施加精神压迫,迫使受害人只得以房、车等抵债,澳门威尼斯人真正官网

警方抓捕“套路贷”犯罪团伙

受害人切实无力返还,嫌疑人就以之前提供的虚伪合同、银行流水、车辆房产抵押到相应的法院提起诉讼,以到达占据受害人各种财产的目标。

直到有一天,催款电话竟然打给了小文80多岁的奶奶,毒辣的语言气得老人一病不起。在家人责骂、朋友埋怨的懊悔中,小文从二楼跳下,造成腰椎和左腿摔断。最后年迈的父母替小文还了“宜人贷”的那笔欠款。

通过审核后,审核部将自己筛选的优质客户推送至财务部,由财务部的工作人员根据不同客户的资料进行最终审核并放贷。

借钱:同学结婚随1000元,找“无抵押贷款QQ群”借

受害人还款到期了,嫌疑人以手机没信号、不在公司、没法供应账户金额等各种理由造成受害人没法按时还款,此后,他们再继续索要逾期费、押金等各种用度。

嫌疑人通过平台把相应的款项打给受害人,受害人再通过线下把相应款项又转给嫌疑人,形成虚假的银行流水,实际上到受害人手里的金额基础没那么多。

可天不遂人愿,那家促销公司突然暂停了促销活动,小文只拿到了工资几百元。离还款的日子越来越近,贷款公司客服提醒她可以先还利息,再续延期还款。无奈之下,小文只有按照客服的要求还了利息续了贷款。

制造民间借贷假象

按照对方恳求,小赵上传的身份证等一系列证件全部 “审核”过关,放款人告知小赵,借款1000元,需要打2200元欠条,扣除周成本300元后,借1000元,还要押1000元(防止借钱逾期不还)。“他们告诉我,如果我按约定还了这1000元,两张欠条同时作废,如果逾期不还就变成了贷款2200元,噪蠕仙?蜊惹?霄?悟p??蛛?悟?。”

该团伙先由审核部在网上利用“甩单群”等中介微信群寻找作案目标,依照公司制定的审核标准与审核流程, 该团伙筛选有一定房、车等固定资产的“优质客户”(借款人)为作案目的。

审核部有王某、徐某平、姚某峰等10名团伙成员,财务部有余某、左某雄等12名成员,催收部有高某、苏某等5名成员。

在安徽青阳警方的大力配合下,警方一举捣毁该犯罪团伙,当场抓获犯罪嫌疑人27名、扣押收禁作案电脑29台、手机53部、涉案银行卡69张、车辆13台。

小赵说,打了60万欠条,家里房子车子抵押出去后,他还被告诉欠了对方80万。

警情:初步落实一周相似案例就有20多起

很快,小赵爸妈也赶来了。

很快,小赵的同学还有他妈妈真接到对方的电话。“电话内容全是骂人的,还给我同学发我手持身份证的照片,PS说我有艾滋病。”

当受害人还款日期附近,嫌疑人就以续息费等各种费用,让受害人交不同的款项,使得受害人手里的资金越来越少、越来越缓和,之后,嫌疑人再把受害人推举给其余混充的“小额贷款公司”或个人,与受害人签署新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

新郑市公安局刑侦大队二中队中队长刘超杰介绍说,“套路贷&rdquo,“蛟龙”号新母船初步命名为“深海一号”-千龙网?中国首都网;从名义上看像是平常的高利贷、假的借款合同、经济纠纷等,实际上它是近两年浮现的新型诈骗方式。

“其间,他们始终让我续息,不让我还本金,始终给我说,到期你只有给我利息就可以。”就这样,7天一张借条,其别人借条也上来了,借条越来越多,一个月下来,对方拿来小赵打的欠条,已欠款20万。

“套路贷”的套路

3月9日,新郑市公安局刑侦大队副大队长王建带领民警赵兵、张攀等先期侦查组抵达安徽省青阳县,对该犯罪团伙的窝点进行摸排考察,民警经过多次化装侦查,确认该团伙设破在青阳县伯益商贸城小区“同鑫微贷”公司内。

第四步:恶意造成无奈畸形还款

他立即联系该QQ群群主,当确定“无典质,零存款,凭身份证”能够贷款时,他心动了。

随后,新郑市公安局刑侦大队副大队长王建率领民警再次到达安徽省青阳县,对该犯罪团伙抓捕工作先期观察布控。

“我不想活了,我要跳楼自残……”被逼得无路可走的小赵,今年2月8日给哥哥(其爸妈的干儿子)打了个电话。

嫌疑人成破“小额贷款公司”与被害人签订借款合同, 而后以砍头息、保障金等各种名目,逾期费等各种借口与被害人签订双倍的借款合同,最后再以车辆房产作为抵押。

贷款被“套路”,借1000元一年后要还180多万

小赵说,到2017年12月19日,他已无力还款,“对方打我电话说,他们可以帮我清盘,但必须给他们手写一张60万欠条,屋子车子也都要抵押给他们,假如不同意,他们就要去我单位还有我爸妈单位拉横幅,还要把照片PS成不好的画面,发到我通讯录友人圈。”

“现在必需给我报案去……”在爸妈的强烈请求下,2月9日,他拨打了报警电话。

一年零两个月下来,他欠款变成180多万,在“善解人意”客服人员的勾引下,小赵的贷款逐步在加大,贷了又贷,还了又还,还不清的利息,还不清的贷款,缓缓地呈现了“以贷款养着贷款”,小赵甚至算不清违了多少约,贷了多少款。

通信员 楚涛

“应用网上贷款属于新型的犯罪,派人好好查,应该不会就这一件。”诚然将近春节,新郑市公安局还是成立了由副大队长王建牵头,网监、视频合成作战中央配合的调查小组,针对小赵供给的线索进行初步摸排调查。

就在她问了多少个同学都没借到时,手机里的一条短信让她乐不可支,“不用抵押凭个人信用24小时放款”。她加盟“宜人贷”APP,拿到贷款1000元,买到了可恶的新款手机。

只管审核条件有些“不近人情”,但小赵开端心里很坦然,“反正就1000块钱,断定能还得了”。

这段让小赵差点丢了命的经历还得从2016年10月开始……

一查吓一跳,在一周的考核中就初步落实类似小赵情况的警情有20余起。

近日,新郑警方成功将该团伙捣毁,27名嫌疑人落网,这也是中原地域首次打掉的“套路贷”团伙。

于是,小赵又借了新的贷款公司2200元,还借了友人的钱,还了上笔借款。

受不了对方的威胁和恐吓,小赵被迫写了张60万欠条,并把家里父母给他买的137平方米的房子和价值10多万的车子作为抵押。购房合同、行车证等相关手续,被对方全体拿走。

警方缴获的作案工具

民警在大数据梳理中发现,涉嫌设计套路的贷款几百件。在合成作战指挥中心、网监、经侦、视频合成作战中心等多警种多部分的配合下,一个以马某、丁某表兄弟为首的犯法团伙逐渐浮出水面。

据小赵说,他2016年10月借了1000块钱,到一年后,他给对方打了张60万的手写借条后,他名下137平方米的房子,还有10多万的车子都押了出去,还差对方80多万。

3月22日夜,在确认摸清该团伙的举措轨迹后,由新郑市公安局副局长郭铁民带领30多名民警的声援抓捕组达到青阳县。

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